合利宝关于电信诈骗的郑重声明

合利宝关于电信诈骗的郑重声明

尊敬的合利宝合作伙伴、商户、用户：

为全面贯彻落实中国人民银行《关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发[2019]85号)相关工作要求，进一步规范支付业务开展、加强特约商户管理、推动支付服务市场健康有序发展，合利宝现就相关支付业务风险提示及规范业务拓展行为事宜再次声明如下：

一、相关支付业务风险提示

1、出租、出借、买卖支付账户、转接支付接口等行为，为电信诈骗、洗钱、逃税、行贿受贿等犯罪行为提供滋生土壤，为不法分子提供作案工具，严重危害人民群众财产安全和合法权益，损害社会诚信和社会秩序，并且给自己带来巨大的法律风险。

2、支付账户内存储了账户权利人的相关商业或个人隐私等敏感信息，广大合作伙伴切勿贪图蝇头小利而出租、出借、出售自己或单位名下的支付账户，更不得购买、租借他人的支付账户，这很可能被不法分子利用从事非法或洗钱活动，从而给自己和单位带来巨大的法律风险。

3、对于经公安机关认定的买卖、出租出借账户等单位和个人，银行和支付机构将对其采取五年内不得新开立银行和支付账户，及暂停非柜面业务的惩戒措施。

4、国家对打击买卖支付账户的惩戒力度逐步加大。中国人民银行《关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发[2019]85号)，加大对买卖账户和冒名开户行为的惩戒力度，以有效遏制违规单位和个人新开账户，限制其参与社会经济活动的便利性，并进而影响其征信记录。

二、规范展业行为声明

1、严禁合作伙伴及工作人员通过任何网络媒介（包括但不限于互联网、邮件、短信、视频APP）发布销售银行卡受理终端、条码支付受理终端或收款码的广告，不得通过网络（淘宝、社交媒体）及电话等形式公开买卖POS机等受理终端；

2、严禁合作伙伴及工作人员私自留存、窃取或泄露商户资料；严禁实施、参与银行卡欺诈、套现、洗钱等违法违规交易。

合作伙伴如有违反上述要求的，我司将按照双方合作协议及相关规定进行处罚，涉嫌犯罪的，移送公安机关处理。

在此提醒广大合作伙伴，严格按照监管要求及双方合作协议约定规范推广行为，提高风险防范意识，依法合规进行业务推广，尽职尽责履行服务商相关义务。

我司将一如既往积极配合公安机关，对出租、出借、买卖支付账户、转接支付接口等违法行为加大打击力度，利用支付科技手段对欺诈、可疑交易等进行及时拦截处置，全力保障用户合法权益，共同维护收单市场健康、稳定发展。

特此声明！

广州合利宝支付科技有限公司